芜湖日报
2020年04月22日
第RB04版:专 版

芜湖扬子农村商业银行股份有限公司

二○一九年度报告(摘要)

第一节 重要提示

公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载材料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司年度财务会计报告已经容诚会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会计师审计准则审计,并出具标准无保留意见的审计报告。

芜湖扬子农村商业银行股份有限公司董事会、公司董事长潘耀,分管财务工作行长王帮杰及财务机构负责人赵敏,保证年度报告中财务报告的真实、完整。

第二节 公司基本情况简介

1.法定中文名称:芜湖扬子农村商业银行股份有限公司(简称:芜湖扬子农村商业银行,下称“本行”)

法定英文名称:WUHU YANGZI RURAL COMMERCIAL BANK CO.LTD(缩写:WUHU YANGZI RURAL COMMERCIAL BANK)

2.法定代表人:潘耀

3.注册地址:芜湖市镜湖区镜湖之星301号

办公地址:芜湖市镜湖区镜湖之星301号

邮政编码:241000

4.公司其他有关资料:

首次注册登记日期:2006年12月28日

统一社会信用代码:91340200730012687E

聘请的会计师事务所名称:容诚会计师事务所(特殊普通合伙)

办公地址:中国·北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26

第三节 财务概要

1.本年度主要利润指标

单位:万元

注:本报告提及的会计数据和财务数据,若无特别说明为母公司数据。

2.报告期末前三年主要会计数据和财务指标

单位:万元

单位:万元

3.截至报告期末前三年补充财务数据

单位:万元

4.截至报告期末前三年补充财务指标

单位:%

注:1.以上指标均按照银监会《商业银行风险监管核心指标(试行)》标准数据执行。资本充足率按照银监会《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令〔2012〕第1号)计算。

2.不良贷款率指标系按贷款五级分类口径计算。

5.报告期内股东权益变动情况

单位:万元

单位:万元

6.资本构成及变化情况

单位:万元,%

第四节 管理层分析与讨论

1.总体经营情况分析。 2019年,本行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,贯彻落实党的十九大精神,十九届二中、三中、四中全会精神,在省联社、市委、市政府的正确领导下,在人民银行、银保监分局的大力支持下,坚持以党建为引领,坚守市场定位,强化对三农和小微的支持力度,有效践行普金融,筑牢风险防线,提升内控水平,夯实发展根基,为推动地方经济持续健康发展提供强有力的金融支撑。

2.业务回顾。报告期末,资产总额394.93亿元,较上年增长4.27%,其中各项贷款258.2亿元,较上年增长11.50%;负债总额360.18亿元,较上年增长3.87%,其中各项存款304.33亿元,较上年增长4.38%,不良贷款率1.66%,净利润3.56亿元。资本充足率15.89%,核心一级资本充足率12.96%,流动性比例63.5%,拨备覆盖率190.1%,均符合监管标准要求。

3.财务业绩摘要

单位:万元

4.资产项目分布表

单位:万元

5.贷款。报告期末,贷款分布前三位的行业(按照人民银行统计口径,不含票据贴现资产)如下:

单位:万元,%

6.权益性投资情况。报告期末,本行权益性投资余额为42050万元,其中:投资发起设立7家村镇银行36900万元;投资安徽休宁农村商业银行2000万元;投资安徽霍邱农村商业银行3000万元;投资安徽省农村信用社联合社150万元。

7.负债项目分布表

单位:万元

8.客户存款。报告期末,储蓄存款为本行存款增长的主要来源,年末储蓄存款158.28亿元,较上年增长26亿元,增幅 19.66%。

9.股东权益

单位:万元

10.贷款五级分类情况

单位:万元,%

11.报告期末,本行信用风险集中度指标如下:

单位:%

12.抵债资产情况。报告期内,本行无抵债资产。

13.资产减值准备变化。报告期末,本行资产减值准备8.18亿元,增加0.55亿元;贷款损失准备充足率472.13%;拨备覆盖率190.1%,所有者权益项下一般准备5.06亿元,风险抵补水平有效提升。

14.资本管理状况。报告期末,本行资本净额35.91亿元,其构成主要为股东权益、超额贷款损失准备和二级资本债。风险加权资产226.03亿元,年末资本充足率15.89%。

15.村镇银行经营情况。报告期内,本行作为主发起行发起设立的安徽广德、石台、东至、巢湖扬子村镇银行,天津滨海、武汉东西湖、上海宝山扬子村镇银行,总体运行状况良好。截至2019年末,7家村镇银行存款总额17.79亿元,较上年增长0.86亿元,增幅5.11%;贷款总额17.04亿元,较上年增长3.22亿元,增幅23.3%。

16.逾期未偿债务情况。报告期内,本行无逾期未偿还债务。

17.风险管理情况。报告期内,本行持续推进全面风险管理,按季度对全面风险管理情况、区域性风险情况进行分析,按季召开风险管理委员会会议,定期对风险管理和内控制度执行情况进行监督检查,评估各类风险发展变化情况,揭示风险管理中存在的问题,提出改进措施和完善意见,完善制度建设,不断提升风险管理质效。

18.内部控制。报告期内,本行根据相关法律法规要求,有效落实内部控制职责,健全完善内部控制机制,强化内部控制措施,推进内部控制评价,完善内部控制监督,逐步建立起一套较为科学、规范的内部控制体系。

19.2020年度展望及措施。一是强化党建工作。加强思想政治建设,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入学习宣传贯彻党的十九大、十九届二中、三中、四中全会精神,全面落实新时代党的建设总要求,以党的政治建设为统领,推动全面从严治党向纵深发展;着力强化金融服务、防控金融风险、加快构建创建“三好银行”长效机制,为实现有质量、有效益、可持续发展提供坚强的思想和组织保证。二是以特色发展引领转型升级。围绕“扩量、提质、增效”发展要求,加大电子银行渠道建设,满足客户移动化、差异化服务需求。三是严守风险底线。坚守风险底线,强化全面风险管理,完善全面风险管理体系,构建“大安全”体系,扎实做好案防工作。四是依法合规审慎经营。强化合规意识,完善制度体系,强化管理基础,建立有效的合规风险管理机制。五是加强人才队伍建设。从道德品行、业务水平、管理能力等方面,打造与转型相适应、与发展相适应的人才队伍。六是促进村镇银行健康发展。指导村镇银行坚持党建引领经营,从公司治理、人力资源、重大经营决策、风险管控、流动性支持、系统建设与维护等方面,为村镇银行稳健运营提供全方位的保障。

第五节 股本变动和股东情况

1.股本结构情况

单位:万股,%

2.股东情况。报告期内,股权协议转让7笔、计5343.1万股,占全部股权的5.34%(司法拍卖转让1笔,48.18万股,占全部股权的 0.048%);十大股东股权数87489万股,占比88.49%(详见下表)。

第六节 董事、监事、高级管理人员和员工情况

1.董事变更情况。2019年9月21日,经股东大会临时会议审议通过,变更孙翔为董事。2019年12月21日,本行召开股东大会,通过《芜湖扬子农村商业银行股份有限公司关于变更部分董事的议案》,变更查永红、戚士龙为本行董事(任职资格正在核准中)。

2.完成了部分监事变更。2019年5月24日监事会、12月21日监事会审议通过,变更滕琴、方承娅为本行职工监事。

3.高管变更情况。2019年6月15日,本行董事会审议通过《关于聘任行长的议案》、《关于聘任副行长的议案》,聘任王帮杰为行长,曹晓飞为副行长。

4.员工情况。截至报告期末,本行在职员工521人,退休员工175人。在职员工中,管理人员126人,业务人员395人;研究生学历26人,占比5%;大学本、专科学历461人,占比88%;中专及以下学历34人,占比7%。

第七节 公司治理

1.关于股东和股东大会。报告期内,本行按照《章程》要求,共召开4次股东会会议,审议并通过报告议案24项。

2.关于董事和董事会。本行董事会现由15名董事组成,其中,独立董事2名,职工董事4名,股东董事9名(2名董事资格核准中)。报告期内,共召开董事会会议15次,其中,董事会正式会议6次,董事会临时会议9次,形成决议86项。

3.关于监事和监事会。目前,本行监事会由6名监事组成,报告期内,共召开5次监事会会议,共形成35项决议。

4.关于信息披露。根据相关规定和要求,本行通过《芜湖日报》及本行网站,真实、准确、完整、及时对年度财务会计报告、公司治理、年度重大事项等信息进行披露。

5.独立董事履行职责情况。本行董事会现有独立董事2名,报告期内,独立董事按照法律法规和《章程》要求,认真履行职责,对关联交易、高管聘任、利益分配等出具独立意见14份,有效发挥了独立董事的职能作用。

6.完成董监事会换届。2019年12月21日,股东大会分别审议通过《关于第三届董事会对第四届董事会成员提名的议案》、《关于第三届监事会对第四届监事会成员提名的议案》,完成了董、监会换届工作。经股东大会选举,潘耀、李志辉、戴昌久、方泰峰、王小波、夏峰、查永红、戚士龙、江洪流、徐晓健、郭磊峰、蒋晓弟、王帮杰、赵敏、孙翔当选为第四届董事会成员。汪瀚、钟华山、姬娜、王道文、滕琴、方承娅当选为第四届监事会监事。

7.公司自主经营情况。本行无控股股东及实际控制人。具有独立、完整的业务自主经营能力,自主经营、自负盈亏。

第八节 重要事项

1.重大诉讼、仲裁事项。报告期内,本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼仲裁事项。

2.收购及出售资产、吸收合并事项。报告期内,本行无收购及出售资产、吸收合并事项。

3.关联交易事项。报告期末,本行全部关联方授信余额12.22亿元,均为正常类贷款,占报告期末资本净额的34.03%,全部关联度符合监管要求。

4.股权质押事项。报告期末,有5户股东办理股权质押,质押股权总额13644.6万股,占全部股权13.64%。其中,主要股东3户,分别为芜湖宇润实业有限公司、芜湖新苑房地产开发有限公司、安徽大昌科技股份有限公司,质押股权分别占其持有股权100%、100%、73.97%。

5.报告期内,本行董事、监事、高管人员未受到监管、司法部门处罚。

6.其他重要事项。本行对2014年度已确认的往来款项进行更正,并对受影响的相关科目进行了追溯调整。

单位:万元

第九节 财务报告

本行2019年财务报告根据《企业会计准则》要求进行编制,真实、完整地反映本行财务状况、经营成果、现金流量等有关信息。

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